Как настроить сбп в росбанке

Как подключить систему быстрых платежей

Денежный перевод через систему быстрых платежей (СБП) осуществляется с помощью мобильного приложения банка, которое установлено на смартфоне клиента. Иногда сложно разобраться в функционале этих приложений, поэтому Zaim.com написал инструкцию, как включить и настроить систему быстрых платежей. Рассмотрены такие банки-участники системы: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф Банк, Газпромбанк и Росбанк. Список всех участников СБП находится здесь.

Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.

В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.

1. Зайти в приложение.
2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
3. Внизу найти пункт Система быстрых платежей, нажать на него.
4. Далее необходимо дать согласие на обработку и передачу персональных данных и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

1. Зайти в приложение.
2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
3. Выбрать Переводы по номеру телефона.
4. Включить опцию Основной банк.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

1. Зайти в приложение.
2. Нажать на Услуги.
3. Выбрать Получение переводов на ВТБ.
4. Включить опции Переводы по номеру телефона и Сделать ВТБ основным.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

1. Зайти в приложение.
2. Выбрать пункт Еще.
3. Нажать на Настройки.
4. Выбрать Контакты и переводы.
5. Включить опцию Система быстрых платежей и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.

1. Зайти в приложение.
2. Открыть меню (левый верхний угол), выбрать Настройки.
3. Нажать на пункт Система быстрых платежей.
4. Далее необходимо нажать Выбрать карту и привязать нужную карту.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

1. Зайти в приложение.
2. Выбрать пункт Настройки.
3. Нажать на Установить любимый банк.
4. Выбрать опцию Подтвердить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.

Источник

Как работает система быстрых платежей и как ее подключить

Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.

Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.

СБП работает по следующей схеме:

1. Отправитель денежных средств в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении формирует поручение своему банку на перевод нужной суммы, выбрав услугу перевода средств через СБП и введя номер телефона в качестве реквизита получателя.
2. Система отыщет счет получателя, вне зависимости от того, в каком подключенном к сервису СБП банке он был открыт.
3. Затем сервис передаст сведения о переводе денег в банк получателя.
4. После чего банк, в котором обслуживается получатель, производит зачисление нужной суммы на его счет.

Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП дает пользователям множество преимуществ:

• Удобство. Единственный идентификатор, которой нужно указывать при переводе по системе быстрых платежей — номер телефона получателя платежа.
• Выгода. За переводы, сумма которых не превышает 100 тысяч рублей в месяц, комиссия не взимается. Если сумма перевода превысит 100 тысяч рублей в месяц, банк вправе брать комиссию 0,5% от суммы перевода, но ее размер не должен превышать 1,5 тысяч рублей за перевод.
• Услуга доступна в любое время. Сервис работает круглый год, даже в праздники, в режиме 24/7.
• Скорость. В системе быстрых платежей списание денежной суммы со счета и зачисление на другой счет выполняется мгновенно.
• Можно обойтись без карты. Перевод возможен даже при отсутствии пластиковой карты — для получения или отправки денег можно использовать обычный счет в банке. Переводы выполняются по любым счетам, за исключением кредитных. Если у пользователя имеется несколько счетов, он может указать, на какой из них следует получать переводы.
• Простота использования. Для работы с СБП не нужно устанавливать какое-то специальное программное обеспечение — операция выполняется с помощью обычного мобильного приложения вашего банка.

Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:

• Отправить деньги в абсолютно любой банк не получится. Оба банка (отправителя и получателя) должны быть участниками СБП. Перечень банков системы быстрых платежей можно посмотреть на официальном сайте сервиса.
• Максимальная сумма одной транзакции не может превышать 600 тысяч рублей, причем банки-участники могут наложить дополнительные лимиты на размер переводов.
• Переводы в системе являются безотзывными, после отправления денег отменить перевод не получится. Поэтому будьте особенно внимательны при указании номера телефона и банка получателя и еще раз проверьте эти данные при подтверждении перевода. Если все-таки получатель денег был указан неправильно, для решения этой проблемы отправителю придется обратиться в свой банк, из которого был совершен перевод.

Как подключить систему быстрых платежей

Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.

Как подключить СБП в Сбербанке

Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:

1. Откройте приложение, авторизуйтесь и войдите в свой профиль, нажав на аватар пользователя в левом верхнем углу экрана.
2. Перейдите в раздел «Настройки» и в секции «Другие» найдите пункт «Соглашения и договоры».
3. Далее нажмите на последний в списке пункт «Система быстрых платежей. Подключение к системе».
4. На следующем экране необходимо дать согласие на обработку персональных данных, установив соответствующий флажок, а затем нажать кнопку «Подключить».
5. Входящие и исходящие переводы можно подключать по отдельности. Возможность исходящих переводов в другие банки будет активирована сразу. Чтобы принимать входящие переводы из других кредитных организаций, нажмите на пункт «Подключить».
6. На следующем экране нажмите кнопку «Подключить». На этом настройка СБП в Сбербанк Онлайн будет завершена.

Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:

1. Перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана, прокрутите список до секции «Другие сервисы» и выберите пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».
2. Введите телефон получателя. Нажав на иконку справа, можно выбрать контакт из адресной книги, и телефон будет добавлен автоматически. Чтобы перейти к следующему шагу, нажмите кнопку «Продолжить».
3. Выберите из списка банк получателя и введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Продолжить».
4. Далее следует прочитать информацию о комиссии, внимательно проверить реквизиты платежа, а затем подтвердить списание денег.

Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.

Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.

Подключение СБП в Альфа-банке

Для использования СБП в Альфа-банке:

1. Войдите в мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
2. Откройте свой профиль, нажав на расположенное в верхнем левом углу экрана окошко.
3. Перейдите в раздел «Настройки».
4. Далее выберите «Соглашения».
5. Нажмите пункт «Система быстрых платежей».
6. Вы можете подключать как входящие, так и исходящие платежи. Поставьте галочку, чтобы подтвердить согласие с условиями сервиса СБП.

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

1. Перейдите в раздел «Перевод».
2. Выберите пункт «Переводы в другие банки».
3. Выберите вариант перевода по номеру мобильного телефона, укажите контактный номер получателя платежа.
4. Далее выберите название банка получателя.
5. Укажите сумму, которую нужно отправить и нажмите кнопку «Перевести».

СБП в ВТБ

Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:

1. Вам нужно перейти в раздел «Прочее» в нижней строке меню.
2. Затем необходимо нажать на строку «Переводы по номеру телефона».
3. Выберите пункт «Переводы по номеру телефона».
4. Если вы хотите, чтобы при переводах по системе быстрых платежей из любого другого банка средства поступали на карту ВТБ по умолчанию, активируйте опцию «Сделать ВТБ основным».

Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:

1. Откройте раздел «Платежи» и выберите опцию «Переводы людям» в разделе «Новый перевод».
2. В открывшемся окне выберите пункт «По телефону».
3. Введите номер телефона получателя платежа, укажите банк, клиентом которого является получатель.
4. Выполните перевод, нажав на кнопку «Перевести», а затем «Выполнить».

Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

1. Выберите раздел «Платежи», затем укажите «Переводы по телефону» и далее «По номеру телефона».
2. Наберите номер телефона получателя самостоятельно либо выберите его из телефонной книги.
3. Укажите банк получателя из списка, для этого нажмите на строку «В другой банк».
4. Введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Перевести».

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

Источник

Как перевести деньги с Росбанка на Сбербанк

Держатели карт Росбанка ежедневно совершают операции по счету, в том числе и переводы на карты других банков. Перевод денег с Росбанка на Сбербанк доступен несколькими способами.

Перевод денег с Росбанка на Сбербанк

Предпочтительными способами перевода признаются онлайн-операции. Для этого клиенты могут пользоваться веб-версией Росбанк Онлайн, а также обновленным мобильным приложением. Помимо этого, стало доступным использование системы быстрых платежей (СБП), которая позволяет совершать межбанковские переводы моментально и без комиссии при условии соблюдения лимитов.

Перевод с Росбанка на Сбербанк в интернет-банке

Сервис Бробанк.ру напоминает, что держатели пластиковых карт Росбанка могут совершать операции через веб-версию или в мобильном приложении. Для перевода на карту Сбербанка, то есть в сторонний банк, необходимо придерживаться следующего алгоритма:

1. Выбрать тип перевода «С карты на карту».
2. Указать номер карты Сбербанка.
3. Выбрать счет списания и сумму — если карт / счетов несколько, выбирается та, с которой совершается перевод.

Операция подтверждается через разовое смс-сообщение. Срок поступления средств на карты сторонних банков составляет от нескольких минут до 3 рабочих дней. В случае со Сбербанком деньги поступают в течение 5-7 минут.

При совершении операции в веб-версии или мобильном приложении между картами разных банков взимается комиссия в размере 1,5%, но не менее 49 рублей за один перевод. Сумма одной операции не может превышать 100 000 рублей. Месячный лимит — 600 000 рублей. По такому же алгоритму совершаются исходящие переводы с карт Росбанка на карты любого другого российского банка.

Как перевести с Росбанка на Сбербанк через Систему быстрых платежей

Система быстрых платежей (СБП) — проект банка России, позволяющий переводить средства между российскими банками без комиссии по одному типу идентификатора. В настоящее время единственным идентификатором является номер телефона получателя перевода. Для использования системы ее необходимо подключить вручную. Перевод совершается следующим образом:

• В приложении Росбанк Онлайн — Оплата услуг и переводы / Частному лицу / В другой банк / По номеру телефона.
• В веб-версии интернет-банка — Переводы и платежи / В другой банк / Другому лицу по номеру телефона.

Номер телефона (идентификатор) вводится вручную или выбирается отправителем из списка контактов. Далее система выводит список кредитных организаций, подключенных к СБП, в которых у получателя есть действующие счета. Адресат перевода может установить предпочтительный банк, на карту которого переводы через Систему быстрых платежей будут поступать по умолчанию.

Лимиты и комиссии

С 1 мая 2020 года месячный лимит на бесплатные межбанковские переводы составляет 100 000 рублей. Комиссия в размере 0,5% взимается от суммы превышения, но по разовой операции она не может превышать 1500 рублей.

Лимит распространяется только на одну карту. К примеру, у держателя карты Росбанка имеется еще одна или несколько карт других банков. Если на Росбанке исчерпывается месячный лимит, это никак не сказывается на условиях использования других банковских карт.

Как карту Росбанка подключить к системе быстрых платежей

Подключение доступно в мобильном приложении Росбанк Онлайн. Перевод на карту Сбербанка без комиссии через СБП доступен только после подключения карты к системе.

Для этого потребуется совершить следующие действия:

1. В верхнем правом углу выбрать вкладку «Настройки».
2. В нижней части меню выбрать пункт «Система быстрых платежей».
3. Установить любимый банк — по умолчанию это Росбанк.
4. Заполнить все необходимые поля.
5. Согласиться с условиями обслуживания клиентов в рамках пользования СБП.

Без ручного подключения Система быстрых платежей не работает. При этом важно, чтобы обе карты (отправителя и получателя) были подключены к системе. Если карта Сбербанка не подключена к СБП, система ее не обнаружит после ввода отправителем номера телефона адресата перевода.

В Росбанк Онлайн список банков, входящих в СБП, постоянно пополняется. Это объясняется тем, что все больше кредитных организаций подключаются к системе. Поправки приняты на уровне федерального законодательства, поэтому в итоге в списке будут состоять все банки и НКО страны.

Перевод через банкомат Росбанка

В устройствах самообслуживания клиентам Росбанка доступна опция совершения переводов на карты сторонних кредитных организаций. Перевести с Росбанка на Сбербанк можно через банкоматы с функцией cash in. Для этого необходимо:

1. Вставить карту в устройство и ввести пин-код.
2. В начальном меню выбрать услугу перевода на карту в другой банк.
3. Ввести номер карты получателя.
4. Указать сумму.
5. Подтвердить совершение операции.

Операция облагается комиссией в размере 1,5%, но не менее 49 рублей — по аналогии с межбанковским переводом в интернет-банке. Деньги на счет получателя поступают в течение нескольких минут. За входящие переводы Сбербанк комиссию не взимает: это правило распространяется на все российские кредитные организации, со счетов которых на карты Сбербанка переводятся деньги.

Операция через отделение банка

Услуга межбанковского перевода доступна в любом отделении Росбанка. При этом деньги переводятся не с карты на карту, а со счета на счет. Предусматривается перевод наличными: в любом случае, отправитель должен знать номер банковского счета получателя. Для пользования услугой необходимо посетить офис кредитной организации с паспортом, заполнить платежные документы, внести денежные средства в кассу.

По общим правилам межбанковских переводов срок исполнения операции может составлять до 5 рабочих дней. На практике деньги поступают в течение одного дня. Лимиты и комиссии определяются в зависимости от тарифа (пакета услуг), которым пользуется клиент Росбанка. Межбанковский перевод, совершенный через отделение банка, всегда облагается комиссией, размер которой может быть не фиксированным.

По смс-командам переводы с карт Росбанка не совершаются. Такого функционала нет, поэтому наиболее удобным и малозатратным вариантом совершения операции по праву считается пользование Системой быстрых платежей.

Источники информации:

• Описание условий по карте Росбанка — ссылка.
• Система быстрых платежей в Росбанке — ссылка.

Анатолий Дарчиев — высшее экономическое образование по специальности «Финансы и кредит» и высшее юридическое образование по направлению «Уголовное право и криминология» в Российском Государственном Социальном Университете (РГСУ). Более 7 лет проработал в Сбербанке России и Кредит Европа Банке. Является финансовым советником крупных финансовых и консалтинговых организаций. Занимается повышением финансовой грамотности посетителей сервиса Бробанк. Аналитик и эксперт по банковской деятельности. darchiev@brobank.ru

Комментарии: 3

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник