Меню

1с как настроить оплату платежными картами



Как настроить работу эквайринга в 1С Розница 2.3

В настоящее время, трудно найти такой магазин, который бы не был оборудован эквайринговым терминалом для приёма безналичных платежей т.к. доля таких платежей в магазине может варьироваться от 25% до 50% ато и выше, от общей суммы выручки и никто, соответственно, не хочет терять эту часть прибыли без каких-либо веских причин. Исходя из этого, сегодня мы рассмотрим с вами, как настроить работу эквайринга в 1С Розница 2.3, чтобы регистрировать оплату от покупателей по банковским картам на рабочем месте кассира.

Банк — эквайер. В первую очередь, необходимо занести информацию о банке, с которым был заключен договор на установку терминала, открытие расчётного счёта и дальнейшее обслуживание. Для этого, заходим в раздел НСИ и открываем Контрагенты.

Нажимаем Создать и заполняем форму для нового Контрагента.

  • Выбираем Правовой статус ;
  • Снимаем галки с пунктов Покупатель/Поставщик ;
  • Вводим сокращенное и полное наименование банка ;
  • И заполняем реквизиты банка ИНН, КПП, ОГРН и ОКПО ;
  • Внимательно всё проверяем и нажимаем Записать и закрыть.

Итак, банк — эквайер в качестве нового контрагента у нас готов.

Вид оплаты. На следующем шаге нам необходимо создать новый вид оплаты по безналу, который будет действовать у нас в магазине. Для этого, зайдём в раздел Администрирование и открываем Продажи.

Отмечаем пункт Оплаты платёжными картами и открываем Виды оплаты.

Нажимаем Создать и выбираем Оплата платёжной картой.

Вводим удобное название и нажимаем Записать и закрыть.

Итак, новый вид оплаты по безналу у нас готов.

Эквайринговый терминал. На завершающем шаге нужно занести информацию о терминале, который используется у нас в магазине для регистрации продаж по банковским картам. Возвращаемся в Администрирование › Продажи и откроем Эквайринговые терминалы.

Нажимаем Создать и заполняем небольшую форму для нового терминала.

  • Выбираем Эквайера (Контрагента) ;
  • Вид кассы: Касса ККМ ;
  • Выбираем нужную Кассу ККМ ;
  • Можно оставить Наименование по умолчанию ;
  • Отмечаем Использовать ЭТ без подключения к системе ;

С данной отметкой, терминал у нас будет подключен не напрямую к системе 1С, а будет использоваться только для регистрации факта оплаты за товар на физическом эквайринговом терминале. А если нужно прямое подключение, тогда мы звоним в службу поддержки банка, чтобы приехал их сотрудник и произвёл настройки со своей стороны, а приезжают они, как правило, быстро. Затем, останется в разделе Подключаемое оборудование, создать новый ЭТ, указать путь к одному файлу на ПК, который будет доступен после визита и настроек со стороны банка, а затем, просто указать здесь новый ЭТ.

Открываем соседнюю вкладку Доступные виды оплаты и указываем комиссию банка, которую он берёт с каждой проведенной эквайринговой операции, будь то продажа или возврат денег, согласно заключенному с банком договору.

Например, это может выглядеть вот так:

  • Вид оплаты: VISA Card ;
  • При операции продажи комиссия в пользу банка в размере 1,35% ;
  • При операции возврата до закрытия смены комиссия возвращается банком в размере 1,35% ;
  • При операции возврата после закрытия смены комиссия в пользу банка в размере 1,35%.

Итак, с настройками мы закончили.

Теперь можно проводить безналичную оплату в РМК через кнопку Плат.карта.

Если у вас остались вопросы, оставляйте их в комментариях ниже. А пока… пока.

Источник

Настройка работы эквайринга в 1С Розница 2.2

Настройка оплаты банковской картой в программе 1С Розница 2.2, занимает от силы 10 минут, после которых можно начинать уже спокойно принимать оплату за товар от покупателей через эквайринговый терминал от того или иного банка, установленного в магазине. Ведь с каждым годом, количество покупателей с желанием оплатить по безналу товар с помощью карты или смартфона, растёт в геометрической прогрессии.

Создание банка — контрагента в 1С.

Для начала, нужно создать отдельного контрагента для обозначения банка, который выбрала ваша организация для заключения договора на обслуживание и получение эквайрингового терминала, будь то Сбербанк (Самый распространенный), ВТБ и т.д. В этом случае, создаётся он как обычно. Зайдем в раздел НСИ и откроем Контрагенты.

Нажимаем Создать.

Вводим Наименование, Полное наименование и нажимаем Записать и закрыть.

Итак, банковский контрагент у нас готов.

Создание нового вида оплаты в 1С.

Следующий шаг заключается в активации возможности оплаты платежными картами и создании нового вида оплаты. Для этого мы заходим в раздел Администрирование и открываем Продажи.

Отмечаем пункт Оплаты платежными картами и открываем Виды оплаты.

Нажимаем Создать и выбираем Оплата платежной картой.

Оставляем Тип оплаты по умолчанию, вводим Наименование и нажимаем Закрыть.

Итак, новый Вид оплаты платежной картой у нас готов.

Создание эквайрингового терминала в 1С.

Завершающий шаг в настройке у нас заключается в создании нового эквайрингового терминала. Сразу оговоримся, что настраивать мы будем эквайринг без подключения к системе напрямую, то есть в программе 1С будет фиксироваться продажа товаров по банковской карте, но напрямую они между собой взаимодействовать не будут.

Вернёмся в АдминистрированиеПродажи и открываем Эквайринговые терминалы.

Нажимаем Создать.

И заполняем раздел Учетная информация, следующим образом.

  • Эквайрер: Созданный ранее контрагент;
  • Вид кассы: Касса ККМ;
  • Касса ККМ: Созданная ранее;
  • Оставляем рабочее Наименование;
  • Отметим Использовать ЭТ без подключения к системе;
  • Проверяем и переходим в раздел Доступные виды оплаты.

Соседний радел мы настраиваем, следующим образом.

  • Добавляем созданный ранее Вид оплаты;
  • Указываем % Комиссии банка при продаже, отмене и возврате, например 1.2%;
  • Проверяем и нажимаем Записать и закрыть.

В итоге, учёт комиссии банка в соответствии с договором, будет выглядеть вот так:

  • Вид оплаты: VISA;
  • При операции продажи комиссия в пользу банка в размере 1,20%;
  • При операции возврата до закрытия смены комиссия возвращается банком в размере 1,20%;
  • При операции возврата после закрытия смены комиссия в пользу банка в размере 1,20%.

Итак, эквайринговый терминал успешно добавлен.

Теперь осталось проверить, чтобы в РМК кнопка Плат.карта была активной.

На этом пожалуй всё. Увидимся на следующих страницах блога. А пока.. Пока.

Источник

Прием оплаты банковскими картами (эквайринг)

Оплата от клиентов платежными картами в оптовых и розничных продажах, расчеты с эквайером.

В этом уроке разберемся с тем, как принимать оплату от клиентов платежными картами и вести взаиморасчеты с банком-эквайером.

Для начала проверим настройки программы:

В разделе Казначейство должна быть включена возможность оплаты платежными картами:

Теперь необходимо добавить подключаемое оборудование (сам эквайринговый аппарат), делается это так:

В рабочем месте по подключению оборудования создается новая карточка с типом Эквайринговые терминалы, здесь важно правильно выбрать драйвер оборудования:

Теперь нужно настроить рабочее место кассира РМК:

На последней вкладке нужно добавить созданное подключаемое оборудование:

А также создать элемент справочника Эквайринговые терминалы (именно здесь идет привязка к банку-эквайеру и расчетному счету, на который банк будет перечислять денежные средства):

Настройка будет выглядеть примерно так:

Оплата картой в рознице

Теперь оформим розничную продажу и примем оплату картой:

При оплате указываем номер карты клиента:

После этого проводим оплату на самом терминале и в зависимости от ее результате, выбираем нужный ответ в появившемся окне:

Осталось только пробить чек на фискальном регистраторе:

Все ОК, оплата по карте прошла:

В конце дня закрываем смену, в результате создается отчет о розничных продажах:

На второй вкладке указываются суммы оплаты платежными картами в разрезе эквайринговых терминалов (у нас он один):

В Ведомости по денежным средствам можно увидеть, что в месте хранения денежных средств Сбербанк увеличилась сумма, т.е. банк-эквайер теперь должен нам денег (оплата от клиента отправлена именно в банк):

В разделе Казначейство есть еще один хороший отчет — Контроль операций с денежными средствами. Он показывает правильность и полноту оформления оплат, в т.ч. по эквайрингу:

Видим подсказку, что необходимо оформить еще входящий платеж от банка и отчет банка по эквайрингу.

В отчете банка по эквайрингу заполняем Поступления оплат от клиентов, для корректности информации пользуемся подбором:

Видим наш платеж, зарегистрированный отчетом о розничных продажах, а также старый платеж, оформленный за рамками урока. Выбираем оба, переносим в документ:

На последней вкладке указываем сумму комиссии банка, заполняем статью и аналитику расходов:

Видим, что осталось оформить только входящий платеж от банка:

Платежка будет выглядеть примерно так (обращайте внимание на тип):

Теперь контроль пустой:

Видим, что расчеты с банком закрыты:

В результате все денежные средства от продаж (за вычетом комиссии банка) поступили на наш расчетный счет.

Оплата по карте в оптовых продажах

Принимать безналичную оплату от клиентов по карте можно как в розничных, так и в оптовых продажах. В последнем случае используется документ Эквайринговая операция:

В журнале перед созданием нового документа вначале выбирается ее тип:

На первой вкладке заполняется терминал. контрагент, номер карты и сумма:

На второй вкладке (аналогично платежкам) выбирается объект расчетов (тот документ продажи, который оплачивается данной операцией):

Проще всего создавать оплату не «с нуля», а на основании реализаций или заказов клиента:

В таком случае документ заполняется автоматически (к тому же исчезают риски возникновения ошибок при заполнении):

После проведения такой оплаты дальнейшие действия аналогичны случаю с розничной продажей — создается отчет банка по эквайрингу и входящая платежка.

Возврат денежных средств по карте

В том случае, если покупка оплачена платежной картой и затем оформляется возврат товаров, необходимо также вернуть денежные средства покупателю. Для этого оформляется эквайринг на основании документа возврата:

В моем случае в качестве объекта расчетов выступает договор (возврат оформлен по соглашению, где детализация расчетов выбрана в разрезе договоров), вид операции Возврат оплаты клиенту:

После того, как банк зачислит денежные средства на карту клиента, оформляем отчет по эквайрингу:

Осталось выполнить только одно — перевести возмещение ДС эквайеру:

Но проблема в том, что я не нашел никакой возможности это сделать в программе. По логике вещей должна быть оформена исходящая платежка, однако в этом документе нет подходящего типа операции.

Решение тут предлагаю такое — оставить задолженность перед эквайером «как есть», и дождаться момента, когда поступления от будущих продаж в адрес эквайера перекроют наш долг.

Если у вас есть какие-то мысли по этому поводу, или вы уже сталкивались с такой задачей и успешно ее решили, пожалуйста расскажите об этом в комментариях.

Источник

Читайте также:  Как настроить пульт source